AML humaanisha udhibiti wa kuzuia utakatishaji fedha, na KYC humaanisha uthibitishaji wa utambulisho. Ukurasa huu unaeleza jukumu la mchapishaji huru afropari-bet.co na mambo ambayo wasomaji wanapaswa kuthibitisha na mwendeshaji wa eneo lao. Haimaanishi kuwa mwongozo huu ni kasino, taasisi ya fedha au huduma ya malipo yenye leseni.
Wigo wa sera ya mchapishaji
Mwongozo hauanzi akaunti za wachezaji, haupokei fedha za kubashiri, hauhifadhi salio, hauhamishi fedha, haubadilishi sarafu wala kushughulikia utoaji wa fedha. Hauna sehemu ya kupakia nyaraka za utambulisho na hauombi nyaraka za chanzo cha fedha za msomaji. Kwa hiyo hauwezi kufanya ukaguzi au kutoa maamuzi ambayo ni wajibu wa mwendeshaji wa ubashiri au mtoa huduma za malipo.
Sera ya mchapishaji ni kueleza taratibu halali za akaunti na malipo bila kuwaelekeza wasomaji kuficha umiliki, kuficha chanzo cha fedha, kukwepa uthibitishaji au kupita vizuizi vya miamala. Mwongozo huu hautoi nyaraka bandia, taarifa za kuingia katika akaunti au mbinu za kukwepa ufuatiliaji.
Wajibu wa mwendeshaji wa eneo husika
Mwendeshaji anayeshikilia akaunti ya mchezaji ndiye ambaye masharti yake yanapaswa kuchunguzwa kuhusu utambulisho, umiliki wa njia ya malipo, utoaji wa fedha na vizuizi vya akaunti. Duka la programu husambaza programu; orodha yake haielezi wajibu wote unaohusiana na akaunti.
Tambua huduma ya eneo lako kabla ya kutuma taarifa. Masharti ya afropari.ng hayapaswi kuhusishwa moja kwa moja na afropari.com au huduma nyingine. Kuonekana kwa njia ya malipo katika kichagua nchi pekee hakuthibitishi leseni ya eneo hilo au ustahiki wa kufungua akaunti.
Uthibitishaji wa mawasiliano na KYC ni tofauti
Kuthibitisha anwani ya barua pepe au kuingiza msimbo wa SMS huonyesha kuwa unaweza kufikia njia hiyo ya mawasiliano. Haimaanishi kuwa uthibitishaji wa utambulisho umekamilika. Mwendeshaji anaweza kuomba taarifa zaidi kabla ya kuruhusu shughuli za akaunti au utoaji wa fedha.
Nyaraka za umma zilizochunguzwa kwa mwongozo huu hazithibitishi orodha ya nyaraka zinazokubaliwa katika kila nchi au muda mmoja wa kukamilisha uthibitishaji. Usidhani kuwa kila mwendeshaji anakubali aina ileile ya kitambulisho, uthibitisho wa anwani au kumbukumbu ya malipo. Uliza huduma husika ni nyaraka zipi zinahitajika na namna ya kuzituma kwa usalama.
Mambo ya kuthibitisha kabla ya kuweka fedha
- Kampuni yenye utu wa kisheria na kikoa kitakachoshikilia akaunti.
- Masharti ya ustahiki na utambulisho yanayomhusu mwenye akaunti.
- Iwapo jina la akaunti lazima lilingane na la mpokeaji wa malipo au mmiliki wa njia ya malipo.
- Ni njia zipi za kuweka fedha zinaweza pia kutumika kutoa fedha.
- Sharti lolote la kubashiri kiasi cha amana, masharti ya bonasi iliyochaguliwa, ada au kikomo.
- Njia salama ya kutuma nyaraka na kufuatilia hatua ya ukaguzi.
Haya ni mambo ya kuthibitisha na mwendeshaji, si madai kwamba mchapishaji amethibitisha ustahiki wa kila msomaji. Pata ufafanuzi wa masharti yasiyoeleweka kabla ya kuweka fedha; usidhani kwamba kufanikiwa kuweka fedha kunathibitisha kwamba ombi la kutoa fedha litakubaliwa baadaye.
Masharti ya utoaji wa fedha nchini Nigeria
Kanuni za akaunti na utoaji wa fedha zilizochapishwa kwa Nigeria zinahitaji kiasi cha dau zinazostahiki kifikie jumla ya fedha zilizowekwa, kwa odds za angalau 1.10. Dau fulani za matokeo yanayopingana au zenye athari ndogo kwa salio hazihesabiwi. Hili ni tofauti na sharti la kubashiri la bonasi yoyote iliyochaguliwa. Kanuni za akaunti na utoaji wa fedha za Nigeria.
Kanuni hizo pia zinaeleza kutumia taarifa zilezile za malipo zilizotumika kuweka fedha na kugawa utoaji kwa uwiano ikiwa njia zaidi ya moja ilitumika kuweka fedha. Zinahifadhi uwezekano wa kutumia uhamisho wa benki badala yake. Thibitisha masharti ya mpokeaji na malipo katika akaunti; orodha ya umma haitoi jibu kwa kila hali binafsi.
Uthibitishaji na vizuizi vya muda vya akaunti pia vimeelezwa. Kifungu kinachohusu baadhi ya watoa huduma za malipo kinaruhusu uthibitishaji unaoweza kufikia siku 180. Huu ni muda unaowezekana katika masharti ya Nigeria, si ahadi ya muda wa kawaida wa kupokea fedha wala muda mmoja unaotumika kwa huduma zote za Afropari. Mwongozo wa malipo unatenganisha masharti haya na nyakati za uchakataji zinazotangazwa katika orodha.
Kutuma nyaraka kwa usalama
Tumia njia iliyothibitishwa ya mwendeshaji pekee kwa nyaraka za utambulisho na fedha. Hakikisha unazituma mahali sahihi kabla ya kupakia nyaraka au kujibu ombi. Usitume nyaraka kwa mwongozo huu, akaunti ya mitandao ya kijamii isiyothibitishwa au mtu anayeonyesha tu nembo ya chapa.
Weka siri nywila na misimbo ya mara moja ya kuingia au kurejesha akaunti. Ikiwa ombi halieleweki, muulize mwendeshaji kusudi lake, nyaraka inayohitajika na njia inayokubaliwa ya kuituma. Mchapishaji huyu hawezi kuthibitisha uhalisi wa ombi fulani au kuchunguza kesi binafsi ya uthibitishaji kwa niaba yako.
Akaunti zilizozuiwa na malipo yaliyochelewa
Ukaguzi wa akaunti, utoaji wa fedha unaosubiri na madai ya malipo yasiyoidhinishwa ni masuala tofauti. Fuata utaratibu wa mwendeshaji unaohusu suala hilo na hifadhi namba za kumbukumbu, hatua iliyoombwa na jibu lililopokelewa. Kasi ya malipo iliyotangazwa haiondoi sharti la uthibitishaji.
Usidhani kuwa kuweka fedha tena, kutumia akaunti nyingine au taarifa za malipo za mtu mwingine kutatatua kizuizi. Thibitisha mahitaji ya mwendeshaji moja kwa moja. Mwongozo huu hautoi huduma ya kufungua salio lililozuiwa wala kutoza ada ya kuliachilia.
Maombi yanayotiliwa shaka na kuripoti
Ikiwa mtu anadai kuwakilisha mwongozo huu na kukuomba kuhamisha fedha au kutoa taarifa za kuingia kwenye akaunti, simama na thibitisha madai hayo kupitia njia huru. Mchapishaji hapokei amana wala kufanya ukaguzi wa utambulisho wa wachezaji.
Ikiwa unashuku akaunti kutumiwa vibaya, wasiliana na mwendeshaji wa eneo lako. Kwa malipo yanayopingwa au yasiyoidhinishwa, tumia pia utaratibu wa kuripoti uliochapishwa na benki au mtoa huduma wa malipo. Wajibu au njia nyingine ya kuripoti hutegemea hali halisi na mamlaka husika; mwongozo huu hauundi mpango mmoja wa kisheria wa kuripoti kwa kila mahali.
Kumbukumbu na mipaka ya mawasiliano
Mchapishaji hahifadhi majalada ya ukaguzi wa wachezaji, kumbukumbu za nyaraka za utambulisho, ufuatiliaji wa miamala au maamuzi kuhusu ubashiri unaotiliwa shaka. Hifadhi ya tovuti hii katika kivinjari imeelezwa katika sera za Faragha na Vidakuzi zilizounganishwa chini ya ukurasa.
Anwani za waendeshaji wa maeneo mbalimbali zimeorodheshwa katika sehemu ya msaada. Mawasiliano hayo ni ya mwendeshaji, si ya mchapishaji huyu. Utambulisho na anwani ya moja kwa moja ya mchapishaji bado zinahitaji kuthibitishwa kabla ya kuchapisha tovuti; taarifa za mwendeshaji hazitumiki kuzibadilisha.